La lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo sigue siendo una prioridad para el Estado chileno. Una de las herramientas clave para su detección son los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), los cuales son analizados por la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Durante 2024, la UAF recibió un total de 17.417 ROS provenientes de entidades públicas y privadas obligadas a informar. Esto representó un incremento del 35% en comparación con el año anterior.
Los bancos encabezaron el envío con 10.630 reportes, lo que significa un alza de 38,5%. Les siguieron los actores del sistema financiero no bancario con 6.045 reportes (26,3%), luego las actividades no financieras y actividades profesionales no financieras designadas con 602 ROS, lo que representó un aumento de 111,2%, y finalmente las instituciones públicas, que presentaron 140 reportes, con una disminución del 9,1%.
ANÁLISIS
Tras aplicar procesos de análisis e inteligencia, la UAF identificó señales de posibles delitos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo en 1.279 reportes, lo que supone un incremento de 296% respecto a los 323 detectados el año anterior.
Según lo informado por la UAF, los respectivos reportes de inteligencia financiera «Fueron enviados confidencial y oportunamente al Ministerio Público a través de 54 Informes de Inteligencia Financiera que se distribuyen en 46 informes con indicios de lavado de activos y 8 complementos de informe».
Este número es menor que los 70 informes remitidos al Ministerio Público en 2023, año en que se desglosaron en 55 informes con indicios de lavado y 15 complementos.
UAF
Además, durante 2024 la UAF respondió a 267 solicitudes del Ministerio Público, lo que representa un aumento del 45,1%, en relación con antecedentes sobre 2.403 personas naturales y jurídicas.
Esto, en virtud de las facultades legales del Ministerio Público para requerir a la UAF información necesaria en investigaciones vinculadas a lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
En una perspectiva de largo plazo, la UAF destaca que, al revisar las sentencias condenatorias emitidas por los tribunales chilenos entre 2015 y 2024 por delitos relacionados con el lavado de dinero, «Se observa que el 62% de estas ha utilizado información de inteligencia financiera de la UAF, proveniente de Informes, complementos de informes y respuestas a los requerimientos del Ministerio Público».
TRANSACCIONES
Otra de las áreas bajo la supervisión de la UAF es el uso de efectivo. Tal como señala el informe, «Por ley, las entidades privadas supervisadas por la UAF deben enviar mensual, trimestral o semestralmente, dependiendo de la actividad que desarrollen, los denominados Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) con la información de las transacciones de sus clientes que superen los US$ 10.000, o su equivalente en pesos chilenos, según el valor del dólar observado el día en que se realizó la operación».
En 2024, se recibieron 1.665.111 reportes de este tipo, lo que equivale a una disminución del 14% respecto al año anterior. De ese total, el 74,1% fue remitido por bancos, el 10,7% por empresas de transporte de valores y el 8,7% por notarios.
Asimismo, el Servicio Nacional de Aduanas está obligado a entregar a la UAF las Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo de quienes ingresen o egresen del país con dinero en efectivo o instrumentos negociables al portador por montos superiores a los US$ 10.000, o su equivalente en otra divisa.
ADUANAS
Durante el año, Aduanas envió 17.210 declaraciones, lo que supuso un alza anual del 17%, con un monto involucrado de US$ 2.360,3 millones. De ese total, 7.269 declaraciones correspondieron a personas naturales o jurídicas que cruzaron el paso fronterizo de Chacalluta (Arica y Parinacota), 5.040 por el de Colchane (Tarapacá) y 2.784 por el Aeropuerto Arturo Merino Benítez (Región Metropolitana). En términos de montos, el aeropuerto de Santiago concentró el 78,2% del total, equivalente a US$ 1.846,3 millones.
Respecto al origen de estas actividades sospechosas, el 97% provino de solo cuatro países: Perú (50,2%), Bolivia (43,2%), Paraguay (2,3%) y Colombia (0,9%). En tanto, los principales países de destino fueron Perú (49,7%), Colombia (10,3%), Uruguay (6,3%) y Estados Unidos (5,1%).
El dólar estadounidense se mantuvo como la divisa más utilizada en estas operaciones, con una participación del 73,9%. Le siguieron el peso chileno con un 13,4% y el euro con un 10,2%.
UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es un organismo público autónomo, con personalidad jurídica y patrimonio propio, creado el 18 de diciembre de 2003. Está adscrito al Ministerio de Hacienda y se vincula con la Presidencia de la República a través de esta cartera.
Su misión es prevenir e impedir que personas utilicen el sistema financiero y otros sectores económicos para cometer delitos como el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT), debido al riesgo que estas prácticas representan para la estabilidad, transparencia y seguridad del país.
