Los detalles del millonario fraude al BancoEstado.
Este miércoles, se dio a conocer que el BancoEstado presentó una querella por delito informático, lavado de activos y asociación ilícita.
Esto, tras la presunta manipulación de sistemas informáticos por parte de una empresa privada proveedora tecnológica.
En concreto, a través de esa operación, habrían sustraído $6.100 millones.
A través de un comunicado de prensa, la entidad bancaria comunicó que producto de una investigación interna se detectó:
«La existencia de hechos graves que serían constitutivos de delito informático, en que una empresa privada proveedora tecnológica del banco, en coordinación con un ex trabajador.
Desde el año 2021, manipularon uno de los sistemas informáticos a objeto de obtener beneficios económicos».
FRAUDE AL DESCUBIERTO
En la investigación, llevada a cabo por el propio banco, se detalla cómo Luis Aranda y Francisco del Pino, ambos con cargos estratégicos en el área de sistemas, llevaron a cabo el fraude.
En concreto, utilizaron un software para inyectar fondos de manera masiva a cuentas bancarias, sin ser detectados por las auditorías internas durante varios años.
Cabe señalar que la operación delictiva comenzó en 2021 y se extendió hasta julio de 2024.
Según la querella presentada por el BancoEstado ante el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago, los fondos eran blanqueados a través de 15 sociedades vinculadas a los ex empleados.
También, al empresario Paulo Vio, dueño de la empresa «S2S» que prestaba servicios informáticos al banco.
Además a Leidy Ferrer Suárez, una ciudadana colombiana que también está bajo investigación.
El caso salió a la luz en julio pasado, cuando Luis Aranda, recientemente desvinculado de la institución, se autodenunció ante las autoridades del banco.
Durante su confesión, reveló que junto a Del Pino, habían estado transfiriendo sumas millonarias desde 2021.
La primera transferencia ilícita ascendió a $90 millones, depositados en la cuenta de Ferrer Suárez.
Por otro lado, la investigación interna del banco reveló graves fallas de seguridad, que permitieron que las transferencias fraudulentas se realizaran sin ser detectadas por la entidad.
También, se descubrió que los fondos desviados fueron utilizados para inversiones personales, incluyendo la compra de acciones y fondos mutuos.
Cabe señalar que el abogado Ciro Colombara está a cargo del caso.
Mientras la institución toma medidas para mejorar sus protocolos de seguridad y evitar futuros incidentes de este tipo.
Lea también: $6.100 millones fueron silenciosamente sustraído desde BancoEstado.
CONFESIÓN DEL DELITO
Está Pasando accedió a la confesión Luis Aranda, ex jefe del departamento de Procesos, Sistemas y Tecnología de la subgerencia de Operaciones de Crédito.
El cual, cabe señalar, se autodenuncio por el hecho.
Durante la entrevista indagatoria, realizada el 19 de julio de 2024, Aranda admitió haber actuado en complicidad con Francisco Del Pino, otro exjefe de la misma área.
Según Aranda, Del Pino le propuso la idea de aprovechar una vulnerabilidad en el sistema de transferencias masivas del banco.
«Me propusieron sacar dinero del banco y acepté», admitió Aranda durante su confesión.
«Francisco Del Pino me señaló que tenía una cuenta para inyectar los montos de dinero.
Conocía todo el proceso para subir el archivo y se inyectó dinero a una cuenta (quién participaba junto a su madre)», relató.
Junto con ello, confesó que, en una de las operaciones recibió alrededor de 30 millones de pesos.
Los cuales, fueron depositados en una cuenta bancaria de su propiedad.
Sin embargo, este esquema no se detuvo allí.
Debido a que ambos continuaron realizando transacciones fraudulentas, hasta que las irregularidades en las cuentas comenzaron a levantar sospechas.
PRESIONADO POR EL RIESGO
Ante el creciente riesgo de ser descubierto, Aranda decidió confesar el fraude a los gerentes del banco, reconociendo la gravedad de sus actos.
En su declaración, aceptó que había incumplido las normativas internas de BancoEstado, el contrato de trabajo y las reglas de seguridad de la entidad.
«Reconozco que es una falta grave y estoy dispuesto a restituir los dineros que recibí», afirmó durante la entrevista.
Junto con ello, admitió que las acciones fraudulentas no solo afectaron al banco.
Sino que también involucraron a la empresa proveedora de servicios tecnológicos S2S Chile S.A., la cual jugó un papel en la ejecución del fraude.
